- Nunca debió cerrar por ‘orden’ norteamericana.
- Otra cosa es su matriz, Banca Privada de Andorra (BPA).
- Banco de Madrid es el primero donde se aplica el mecanismo europeo de liquidación de bancos -MUR-.
- Los depositantes con 100.000 euros ya los han cobrado.
- A partir de 100.000 euros, han recibido el 50% y el resto podría sufrir una quita de en torno al 20%.
Tenemos una importante lección que aprender del Banco Madrid, pues los clientes ya han cobrado. Es decir, han recuperado sus depósitos, al menos, los 100.000 euros por titular que garantiza la normativa en caso de quiebra o liquidación de la entidad.
Pero hay otro aspecto que conviene subrayar: el Banco Madrid nunca debió cerrar. Otra cosa es su matriz, Banca Privada de Andorra (BPA). Recuerden el lío montado por los norteamericanos: como elefantes entrando en una cacharrería acusaron (con pocas pruebas, por cierto) al BPA de blanquear dinero de venezolanos y rusos, abrieron una investigación y le obligaron a cerrar. Y el Banco Madrid pagó los platos rotos.
La entidad que presidía José Pérez se ha convertido en la primera que aplica el mecanismo europeo de liquidación de bancos (el Mecanismo Único de Resolución o más conocido como MUR). Una herramienta creada tras la crisis bancaria que hubo en España y en otros países europeos.
De esta manera, los clientes del Banco Madrid que tenían depositados 100.000 euros ya los han cobrado en su totalidad. Mientras, los que contaban con depósitos superiores a esta cifra han recibido los 100.000 euros y el 50% del resto; aún les falta otro 50% por cobrar y que podría verse afectado por una quita de en torno al 20%. Es decir, si alguien tenía 500.000 euros (no los tiene cualquiera) ya ha recibido 100.000 euros más otros 200.000 (en total, 300.000), pero le faltarían otros 200.000 que podrían tener la citada quita.
Cristina Martín
